Загрузка выписки (рабочее место)

Рабочее место предназначено для приема и передачи в банк в электронном виде платежных документов на безналичное перечисление денежных средств с расчетного счета организации, а также приема из банка платежных документов на поступление безналичных денежных средств на расчетный счет организации. Причем, если в процессе обмена обнаруживается, что по данному банку осуществляются операции сразу по нескольким расчетным счетам, то обмен данными по ним будет произведен в рамках одного сеанса

Open

Для каждого счета можно указать путь к файлу для загрузки, который по умолчанию будет использоваться

Сценарий работы при загрузке документов

• Прочитать из файла данные о движениях по указанному банковскому счету или получить выписку в электронном виде

• Загрузить документы в информационную базу

• Проверить корректность созданных при загрузке документов

• Создать новых контрагентов или подобрать их из списка существующих для подстановки в загруженные документы (если не установлена опция автоматического создания контрагентов)

• При загрузке из файла возможен контроль результатов загрузки с помощью отчета Документы выписки / Отчет о загрузке (Отчет доступен сразу после загрузки)

  Open

  

   

Повторная загрузка выписки

При повторной загрузке выписки, она должна содержать все документы за указанную дату.

Если какие-то документы отсутствуют в выписке, но присутствуют в 1C:ERP, тогда система снимает проведение и убирает отметку банка. Считается, что документ удален банком

Поэтому важно загружать полную выписку за периодам, не разделяя ни по каким признакам (тип документа, контрагент и т.д.)

Алгоритм распознавания платежей

• Из списка платежей выделяются те, которые являются поступлениями оплаты от клиентов. Идентификация таких платежей происходит по уникальному идентификатору платежа (УИП). Если в банковской выписке есть платежи с УИП, то по ним однозначно определяется, что это поступление оплаты от клиента, и для них заполняется назначение платежа (счет, заказ, накладная, договор и т. д.)

• Для всех остальных платежей производится поиск «по образцу». Осуществляется поиск аналогичных платежей с указанием поставщика/получателя, расчетного счета, назначения платежа и т. д. С помощью такого алгоритма можно найти повторяющиеся платежи (оплата аренды, платежи в бюджет и т. д.). Кроме этого производится зеркальный поиск по сочетанию расчетных счетов плательщика/получателя. Эта операция выполняется для идентификации операций возврата. Считается, что если был «зеркальный» входящий платеж, то это возврат оплаты клиенту (другой организации). Если был «зеркальный» исходящий платеж, то это возврат от поставщика (другой организации, подотчетного лица)

• Если не удалось найти платеж «по образцу», то для входящих платежей производится попытка подобрать объекты расчетов. Если эта попытка оказалась успешной, то считается, что это оплата от партнера

• Для этих платежей выполняется проверка партнера: является он поставщиком или покупателем, оформлен ли для него договор кредита/депозита. На этом основании также производится заполнение информации о хозяйственной операции

• Если после всех выполненных действий платеж не удалось идентифицировать, то хозяйственная операция не заполняется и информацию о ней надо заполнить вручную

• Если в поступлении ДС по эквайрингу штатно не определился контрагент, то он подбирается из указанного терминала

Изменения алгоритма распознавания платежей

• Договор подбирается из действующих с приоритетом Основной

• Изменен штатный механизм распределения сумм по объектам расчетов, после подбора всех подходящих объектов расчетов, они сортируются по возрастанию даты возникновения задолженности

• Если при загрузке платежного поручения в поле Назначение платежа присутствует слово эквайринг, мерчант, терминал, тогда автоматически заполняются реквизиты:

  • Операция - Эквайринг

  • Подразделение

  • Статья ДДС - из константы Статья движения денежных средств

• При поиске терминала по номеру мерчанта подбирается договор эквайринга. Некоторые договоры могут не заполняются, если нет терминала с таким номером мерчанта

• Если реквизиты Подразделение и Статья движения денежных средств заполнены в банковских документах, то автоматическое заполнение при загрузке банковской выписки не изменяет их значение

• При загрузке банковской выписки при автозаполнении реквизита Подразделение подставляется подразделение третьего уровня

• В модуле загрузки выписки из банка закомментирован параметр ВыполнятьНеВФоне

• Если при загрузке платежного поручения в поле Назначение платежа текст присутствуют слова заработная плата, зарплата, тогда автоматически заполняются реквизиты:

  • «Операция» значение «Прочий расход»

  • «Статья расходов/активов» значение «Оплата труда (РЕГ)»

  • «Статья ДДС» значение «010301 Заработная плата (РЕГ)»

Связанные статьи